Приложение №6 к Условиям и положению NBCGate Business

Краткое изложение политики по борьбе с отмыванием доходов, а также политики знай своего клиента

1. Общие положения

Для контроля за соответствием директивам ЕС и рекомендациям FATF подразделение NBCGate (работающее под торговой маркой NBCG) создало отдел комплаенса, отвечающий за борьбу с отмыванием денег и Процедуры «Знай своего клиента» (AML & KYC), обязательные для всех сотрудников и определяющие политику взаимодействия с любой компанией, и физическими лицами использующими сервисы NBCGate.

В настоящем документе описываются базовые моменты внутренней политики Компании в области AML:

2. Знайте своего клиента

NBCGate следует строгому процессу проверки KYC с целью сбора и проверки всей необходимой информации о клиенте и лицах в корпоративной структуре. Открытие анонимных счетов ограничено. По запросу Компании дополнительные документы и информация должны быть предоставлены клиентом. Отказ в предоставлении документов по требованию Компании может привести к приостановлению или прекращению отношений с клиентом. Заполнение соответствующей анкеты KYC, прохождение необходимых проверок и видеоверификации также являются обязательными требованиями Компании.

3. Мониторинг транзакций

NBCGate проверяет репутацию, географическое положение, наличие лицензий, соответствие деятельности требованиям законодательства, бенефициарных собственников, руководителей и других уполномоченных лиц клиента. Клиенту разрешается декларировать только один банковский счет для транзакций, а все депозиты и снятие средств разрешены только с/на заявленный счет. Компания осуществляет проверку транзакций в режиме реального времени. В случае наличия признаков подозрительных операций на счете клиента, денежных средств или криптопополнений из ненадежных источников и/или любых действий с признаками мошенничества Компания оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть Счет Клиента, отменить любой платеж и приостановить предоставление услуг.

4. Проверка под/санкций

NBCGate защищен от участия в отмывании денег и финансировании терроризма путем проверки всех клиентов (включая контролеров и бенефициарных владельцев), включая проверку санкций. Компания также имеет общее обязательство хранить актуальную информацию о бенефициарном владении клиентов и проводит регулярные повторные проверки клиентов и их деятельности.

5. География предоставления услуг

Компания не предоставляет услуги лицам, находящимся в юрисдикциях, которые определены ЕС и FATF как юрисдикции высокого риска и не сотрудничающие юрисдикции, имеющие стратегические ПОД/ФТ недостатки, согласно официальным спискам (включая Иран, Северную Корею и т.д.). Кроме того, Компания не предоставляет услуги гражданам и резидентам США.

6. Оценка рисков

Компания применяет риск-ориентированный подход во всем бизнесе, что требует идентификации, оценки, понимания и смягчения риска AML & KYC, включая учет факторов риска, таких как клиент, продукт, география и канал предоставления услуг.